理财规划人才缺口大权威认证正式登场
李丽
近年来，银行、证券、保险、税务、教育、地产等不同行业正因为一个职业的诞生而“热恋”在一起——理财规划师，一个新兴职业，正在以星火燎原之势渗入国内的各大中城市。
据调查，个人月收入2500元以上，家庭月收入6000元以上即有接受专业理财指导的需求。截至2005年12月份，香港大型专业理财公司已经超过1500家，美国财务策划师职业也已经连续三年进入最具竞争力、最佳收入行业行列。更有专业会计师抛弃原本职业，加入到财务策划师行列中来淘金。专家预计，中国巨大的理财市场呼唤具有专业执业资格的财务规划师。
理财规划并非产品营销
据国家经济景气监测中心调查表明，约70%的居民希望自己有个好的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。但目前公众对金融理财的需求，远大于现在金融机构所能提供服务，国内很多金融机构以理财的名义扩展业务，但实质上是产品营销，不是真正的理财规划。例如银行的客户经理人基本上是对银行产品的销售，而保险代理人也只为客户推销保险产品，单一的理财工具并不一定符合客户的理财需求。而解决储蓄、炒股、基金、保险等金融投资如何合理配置，房产、汽车、古玩、字画的投资如何降低风险等问题，才是理财规划师价值的彰显。合格的理财师要有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择，理财并不是投机，而是按照稳健、增值的原则，合理地将收入进行综合配置，所以理财规划师必须还要具备出色的与客户沟通的能力，取得客户的信任也相当重要。
现在，年收入达30万元以上的家庭在国内超过两千万户，按照1个理财规划师服务30人估算，国内理财规划师的缺口至少70万人。
国际财务策划大举进驻
目前，国际理财行业已经大举进驻，如读者比较熟悉的FChFP认证—注册特许财务策划师、CFP认证—美国注册理财规划师、RFPHK认证—香港注册财务策划师。其中，RFPHK主要为个人理财课程，2000年成立，主要由香港注册财务策划师协会有限公司认证。CFP认证源于美国，6门考试全部采用英文试卷，1986年开始推行，主要由美国注册理财规划师协会进行认证，目前主要以银行内部培训为主。而在深圳如火如荼进行推广的FChFP认证，它始于1996年，由总部设在荷兰的国际财务策划标准协会进行认证。
国内权威认证正式登场
在国际理财认证大规模进驻的时候，国家劳动和社会保障部也于2003年出台了“理财规划师国家职业标准”，2004年以来在北京、上海、深圳、浙江、湖南等省市的重点大学，开展了培训和考试工作。据悉，去年12月深圳市有40余人参加了理财规划师试点考试，我市首批理财规划师国家职业资格持证人员也从中诞生。
理财规划师国家职业资格今年正式登场，年内将开展三次认证，最近的一次考试将于4月22日进行。鉴定考试分为闭卷笔答、综合面试两个阶段。经过第一阶段笔试合格者方能参加第二阶段的专家综合评审，两阶段鉴定成绩均合格者即可获得由国家劳动部门颁发的理财规划师职业资格证书。
原载《深圳特区报》转自中人网（B-01
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